Înăsprirea legilor împotriva finanțării terorismului

Dacă ați dori să virați bani în contul așa-numitului ”Stat Islamic” sau dacă ar trebui să primiți bani de la organizația teroristă, nu ar fi nicio problemă. ”Commercial Bank of Syria”, filiala de la Rakka, controlată de IS, face încă parte din sistemul internațional Swift. Codul lor Swift este CMSYSYDARK1. Se poate vedea pe site-ul Swift, cu sediul la La Hulpe, în sud de Bruxelles. Statutul băncii este, conform site-ului Swift, activ.

Cum este oare compatibil acest fapt cu lupta împotriva finanțării IS, pe care Uniunea Europeană și-a asumat-o? Nu e deloc, spune europarlamentarul de stânga Fabio De Masi. ”Este scandalos că băncile controlate de IS au acces la sistemul internațional Swift”, a declarat De Masi la Bruxelles. Dacă UE ar vrea, ar putea să taie accesul băncii din Rakka la sistemul de schimb de date Swift. Acest lucru reiese dintr-un raport al Centrului de Documentare al Bundestag-ului, adaugă De Masi.

Funcționarii UE spun că deconectarea băncii din Rakka ar funcționa numai dacă s-ar bloca întregul sistem bancar din Siria. Pentru că banca IS face parte din sistemul bancar al regimului Assad. Afacerile în Rakka se desfășoară prin intermediul Damascului. De Masi critică faptul că ”nici Consiliul European, nici Comisia Europeană și nici guverul Germaniei nu au putut să răspundă unor cereri oficiale cu privire la câte conturi au fost închise pentru implicări în finanțarea IS”.

Cu pași mărunți înainte 

Trei comisari europeni au propus, la două zile după atentatul din Berlin, noi măsuri de combatere a finanțării terorismului. Dar momentul acestor propuneri nu are nicio legătură directă cu atentatul de la Berlin. Comisia Europeană este preocupată de acest subiect deja de la atentatul asupra redacției Charlie Hebdo din Paris, de acum doi ani.

Se progresează cu pași mărunți. Miniștrii finanțelor din UE au stabilit deja de doi ani o linie în acest sens, cerând mai multă coordonare și colaborare transfrontalieră. Acum, un an mai târziu, comisarul european pentru Justiție, Vera Jourova, a prezentat primele rezultate după reluarea acestui subiect. Dar deconecatrea băncilor suspecte de la Swift nu a fost adusă în discuție. Swift este o asociație privată a mii de bănci la nivel mondial și se prezintă ca fiind neutră din punct de vedere politic. Oameni importanți, clienți aflați în țări considerate paradisuri fiscale, sunt bineveniți.

”Pe viitor se va afla în toate statele UE dacă s-au confiscat averile teroriștilor și dacă vor fi înghețate conturi într-o țară a UE”, a declarat comisara europeană pentru Justiție Jourova. Dacă un judecător decide înghețarea unui cont în oricare dintre aceste țări, acest lucru va intra în vigoare pe întregul teritoriu comunitar. Până acum era nevoie de săptămâni întregi. ”Lacunele trebuie să dispară”, spune Jourova. În curând vor fi înghețate și conturile rudelor și ale partenerilor de viață ai teroriștior. În prezent, aproximativ 98 procente din averile teroriștilor nu au fost înghețate, adaugă Jourova. Și acest lucru se va schimba.

Tranzacțiile cu bani lichizi nu vor fi restricționate în UE. Numai la traversarea granițelor cu mai mult de 10.000 euro cash, banii trebuie declarați. La fel se va proceda cu aurul și cu banii de pe cărțile de credit. Jourova vrea să combată în acest fel fenomenul de spălare a banilor.  

King: ”Încriminarea spălării banilor” 

Noul comisar european britanic, ce va fi responsabil cu securitatea până la ieșirea Marii Britanii din UE, Julian King, a declarat că vrea să lovească teroriștii acolo unde îi doare cel mai tare: la buzunar.

Și cum spălarea banilor și terorismul funcționează întotdeauna transfrontalier, King este mulțumit de faptul că toate statele membre au acceptat să incrimineze spălarea banilor. Și alte legi vor fi înăsprite. Dar uneori este important, din motive strategice, ca în timpul urmăririi unor prezumtivi teroriști, fluxurile de bani să nu fie oprite, ci mai degrabă urmărite. ”Putem astfel intercepta mișcările acestora, fără a exclude însă toate riscurile”.

În ultimii ani au apărut diverse metode de plată și tranfer de bani. De aceea, UE intenționează să realizeze un studiu din care să afle dacă, de pildă, moneda ”Bitcom” trebuie reglementată mai temeinic. Până acum, UE s-a bazat mult pe colaborarea cu centrul american de informații care urmărește tranzacțiile bancare. UE va trebui să decidă dacă are nevoie de o instituție proprie de acest gen, e de părere King.

Nu e cert că astfel de măsuri vor putea contribui la evitarea unor atentate precum cele de la Paris, Nisa sau Bruxelles. Pentru că teroriștii islamiști și-au finanțat cheltuielile - nu foarte mari - pentru arme, mașini și locuințe conspirative prin credite sau averi personale. Nu s-au constatat niciodată transferuri semnificative din partea IS.

Nu toți sunt înregistrați

Comisarul european pentru Migrație, Dimitris Avramopoulos, e de părere că UE are nevoie de mai multă securitate. Ar trebui introduse controale sistematice la granițele externe ale UE, chiar și pentru cetățenii UE. Așa ceva nu a existat încă. Se controlează scurt pașapoartele sau buletinele. De la anul, acestea vor fi comparate cu bănci de date conținând informații despre urmăriți, suspecți de terorism sau alte infracțiuni.

În acest fel pot fi depistați teroriștii originari din UE care se întorc din Siria, de pildă. EU speră să poată desoperi mai ușor potențialii teroriști sosiți odată cu valul de imigranți. ”Anul trecut a fost cam haotic”, spune Avramopoulos. Între timp, 85-90 la sută dintre cei sosiți anul trecut sunt înregistrați în baza de date Eurodac. Italia și Grecia au ajuns la o rată de înregistrare de 100% în rândul nou-veniților.

Autor: Bernd Riegert / lp