「飛錢」——德國記者調查中國「地下銀行「為販毒集團洗錢

（德國之聲中文網）《法蘭克福匯報》和中德意志電台記者聯合調查中國地下洗錢網路在歐洲和德國的活動。

《法蘭克福匯報》記者David Klaubert和Anna Schiller在文章中寫道，毒品交易如今仍以現金為主，但跨境運輸現金風險很大。歐洲刑警組織（Europol）最新報告指出，有組織犯罪如今特別青睞的是中國的洗錢網路。

記者的聯合調查顯示，中國「地下銀行」的服務遍佈世界各地。記者通過與警方、檢察官、學者的交談以及調閱調查及法院文書瞭解到這樣一個體系。

《法蘭克福匯報》文章寫道，在歐洲，涉及中國洗錢網路的調查也一再出現，他們與義大利黑社會組織的業務關係看來特別緊密，其中包括名為「光榮會」（』Ndrangheta）的黑社會組織。

據該組織一個分支加密手機上的對話記錄，單單在2020年8月至2021年2月期間，他們就將超過2040萬歐元交給中國的中間人。

洗錢模式

記者發現，中國地下網路在歐洲的洗錢模式與在美國類似。美國的調查者對那裡的中國「地下銀行」已追蹤多年。當地的中國洗錢者主要與墨西哥販毒集團合作，將後者在美國城市的收入「洗白」。

文章介紹了其中的過程：比如，一個墨西哥的中國商人雇傭一個在紐約的同謀L.，在紐約街頭取回一筆「黑錢」，交給紐約唐人街的中間人——後者可能開著賣衣服、食品或者中藥的商店。中間人根據匯率把相應的人民幣金額在中國進行匯款，收款人是雇傭L.的墨西哥中國商人，他則把這些人民幣轉給那些需要在中國進貨的其他墨西哥中國商人。他自己則從這些中國商人那裡獲得美元或比索，再轉給最初「黑錢」的主人——墨西哥毒梟。

也就是說，這筆錢在中國繞了一個彎，就把紐約街頭販毒的錢轉移到了墨西哥，並且不在國際銀行體繫留下任何痕跡。美國調查人員發現，中國地下洗錢網路的傭金比例為5-6%，明顯低於其它洗錢網路。

在歐洲的中國「地下銀行」其運作方式也與北美類似：通過走私進口商品洗白，或者通過三角業務、虛開發票、皮包公司，或者通過進口價格虛高的商品。這種洗錢方式被稱為「飛錢」。

與中國司法合作難 資金最後如入「黑洞」

而這筆錢中，絕大部分最終下落如何，如同掉入黑洞一般無處可尋，——「因為與中國進行調查合作存在眾所周知的障礙」，義大利调查者在文書中寫道。

路透社10月初曾報導，義大利警方對一個中國洗錢網路進行了打擊，逮捕了33人， 其中7人為中國國籍，他們涉及為販毒集團——其中也包括「光榮會」——洗錢超過5000萬歐元。

《法蘭克福匯報》文章指出，其它國家的調查人員也批評，從中國有關部門那裡基本上無法獲得司法上的協助。此外，對地下銀行難於追究的原因還包括，有時候甚至連可靠的翻譯也找不到。翻譯不單需要講中文，還需要講閩南話。

德國聯邦刑事局稱，有關中國洗錢網路在德國可能的活動，無法提供訊息，因為目前沒有進行「具體的評估」。德國刑警聯合會北威州主席胡特（Oliver Huth）向法蘭克福匯報和中德意志電台表示：「我們對中國（洗錢網路）的結構等於是一無所知。」

胡特是德國反黑社會組織調查行動Eureka的負責人。他說，中國洗錢網路在與「光榮會」以及拉美販毒集團的合作中平起平坐，這顯示，前者早已有相當的勢力。「這是結構縝密、專業、國際運作的網路」，他說道。「而我們對他們的運作方式一無所知，這很危險。」

記者介紹調查情況

德國之聲採訪了聯合調查的記者之一、《法蘭克福匯報》記者David Klaubert。因篇幅緣故，採訪有所刪節。

德國之聲：請問您和同事最初怎樣獲得了這一調查的線索？

David Klaubert：我多年來調查有組織犯罪這個大話題，也與中德意志電台（MDR）同事合作調查義大利黑手黨組織「光榮會」（』Ndrangheta）。近些年來我們也注意到一個問題：比如販賣古柯鹼的錢是怎麼支付給南美洲的販毒集團的？警方的一個調查卷宗中只是簡單提及：交給阿姆斯特丹的中國人處理。而在今年5月針對「光榮會」的最大規模警方行動Eureka中，通過對黑社會加密聊天訊息的破解，發現數百萬計歐元現金是通過中國「地下銀行」來轉移的。——如果「光榮會」這樣世界最大、最有勢力的犯罪組織之一將數百萬計歐元現金交給中國「地下銀行」，那背後一定值得調查。

德國之聲：在美國，中國地下洗錢網路運作已久。而歐洲的中國「地下銀行」有類似的運作模式。您調查歐洲和德國的情況進展順利嗎？

David Klaubert：我首先在谷歌上搜索了一下，發現美國調查媒體記者已經報導了中國地下銀行網路與墨西哥販毒集團的聯繫。我和同事查閱了數千頁美國的法律文書，並開始調查歐洲的情況。歐洲不同的國家情況不太一樣。義大利卡拉布裡亞黑手黨的調查卷宗中，我們找到五六個案件提及中國的地下網路。在荷蘭我們也找到幾個案件。而在德國，我們詢問了聯邦刑事局，但基本上沒有誰能提供什麼訊息。這不是他們的調查重點。

不過，德國也有「現金快遞」的案例。我們在文章中也提到那個把70多萬歐元現金部分藏在汽車油缸裡的案件。這些線索顯示在德國也有這樣的中國地下網路活躍著。

德國之聲：如果有複雜的轉賬體系可以轉移資金，為什麼還有這樣「實體」運輸巨額現金的必要？

David Klaubert：是的，除了上述案例，還有一個案件中，有中國人在前往科隆的路上被發現隨身帶著120萬歐元現金。對國際販毒集團來說，現金仍然非常重要。所以有這樣的「現金快遞」服務，使用高度專業化的運輸工具，比如把現金銲接在油缸內，或者只有摁某個按鈕才能打開汽車的某個部分。使用這樣的「現金快遞」可以在歐洲範圍內轉運這些現金。

也有案例中，中國地下網路提供「上門取錢」的服務：如果你們的金額超過50萬歐元，那我們也可以去卡拉布裡亞上門提取現金。他們提供的「一攬子服務」除了「上門取錢」之外，還提供全額保險：如果現金被沒收或搶劫，將全數補償。向拉美轉移現金的傭金比例為9%或者18%，後者是包括保險在內的「一攬子服務」的傭金。

德國之聲：您在文章中提到，有時候，洗錢網路把現金轉移到中國是直接乘飛機去中國。有時候則是用複雜的結構，比如通過皮包公司層層轉賬。請問將巨額現金帶上飛機，這樣的做法能行得通嗎？

David Klaubert：是的，在義大利的案例中的確有用行李箱裝滿現金乘飛機飛往中國的情況。我也感到驚訝，但看上去的確有這樣的做法。即便有時被沒收數百萬歐元，但看來對他們仍是「值得」的。這樣做當然最「簡單」，不需要皮包公司，不需要世界各地的合作夥伴。當然風險也是巨大的。

德國之聲：您在文章中寫道，通過中國洗錢網路後，大部分錢如同消失在「黑洞」裡，去向不明。

David Klaubert：單就「地下銀行」系統來說，也不是中國獨有的，其它國家的海外民眾也有類似的做法。而就中國的情況而言，歐洲的司法調查人員無法與中方合作，調查資金流向，這從販毒集團的角度來看成為有利的條件。資金轉移到中國後，去向如何，歐洲的調查人員無從得知。

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