EE.UU.: la banca al banquillo
2 de septiembre de 2011
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El Gobierno de EE.UU. aprieta las tuercas en la batalla jurídica por superar su crisis de deuda y obtener reparaciones de daños de la banca. La estadounidense Agencia Federal de Financiamiento de Vivienda (FHFA) demandará en los próximos días a "más de una docena de grandes instituciones bancarias internacionales, publicó el diario The New York Times citando a fuentes cercanas a estos procesos.
En la mira estarían los estadounidenses Bank of America, JP Morgan Chase y Goldman Sachs & Co., pero también el germano Deutsche Bank. ¿De qué se les acusa? De haber agrupado y vendido hipotecas como garantías a los inversores, sin cumplir con los requisitos de la ley estadounidense de garantías y sin atender a indicios de que los ingresos de los prestatarios estaban falsificados o inflados.
Las gigantes inmobiliarias estadounidenses Fannie Mae y Freddie Mac habrían perdido unos 30.000 millones de dólares a consecuencia de la compra de estas garantías, basadas en hipotecas que implicaban grandes riesgos. Y ello, justo antes de que explotase la burbuja inmobiliaria estadounidense en 2008 y, con ella, la recesión global. La FHFA tiene plazo hasta a más tardar el próximo martes (06.09.2011) para la presentación de los casos ante juzgados federales.
En poder de Fannie Mae y Freddie Mac se hallaba, al estallar la crisis de 2008, la mayor parte de las hipotecas del país. Así que el Estado tuvo que socorrerlas con el aporte de los contribuyentes, en un rescate que asciende ya a unos 150.000 millones de dólares, según informaciones del diario germano Der Spiegel.
Sólo pocos bancos se han visto obligados a pagar, hasta el momento, por la venta de las riesgosas garantías. Bank of America tuvo que renegociar con Fannie Mae a inicios de año y comprar de vuelta garantías por valor de unos 3.000 millones de dólares. Acusado por negocios fraudulentos, Goldman Sachs & Co. accedió en julio a pagar 550 millones de dólares entre indemnizaciones a afectados y multas de la estadounidense Comisión de Valores y Cambio (SEC).
Se acumulan las demandas
La aseguradora estadounidense AIG acaba de demandar a Bank of America por daños de 10.000 millones de dólares. La FHFA demandó ya en julio de este año, al suizo UBS, el banco privado más grande del mundo, por unos 4.500 millones de dólares.
La Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA) demandó a JP Morgan Chase en junio al Royal Bank of Scotland por negocios hipotecarios fallidos que habrían causado la quiebra de cinco institutos de esta banca cooperativa.
“La lista de demandas contra el Deutsche Bank es cada vez más larga”, advertía recientemente el portal del semanario germano Der Spiegel. Sobre el Deutsche Bank pesan ya demandas millonarias de reparación de daños, impuestas por la estadounidense Asociación de Seguros y Rentas Vitalicias de Maestros (TIAA), así como por el grupo bancario franco-belga Dexia.
Conjuntamente con su filial de créditos inmobiliarios MortageIT Inc., el Deutsche Bank enfrenta también desde mayo una demanda de EE.UU. para la restauración de daños de más de mil millones de dólares. En todos los casos se acusa a la mayor casa financiera alemana por la presunta manipulación de negocios hipotecarios.
Reuters publica una lista con unas 11 demandas contra el Deutsche Bank, más una por mes en lo que va de año. La lista, confeccionada por expertos de la agencia de noticias británica en la ciudad alemana de los bancos, Frankfurt, incluye además de los reclamos por operaciones con títulos hipotecarios, otras relacionadas con la negociación de bonos de deuda y el comercio de derivados finacieros. Entre los demandantes se hallan la agencia reguladora de la bolsa italiana, Consob, la ciudad estadounidense de Los Angeles y autoridades de control de venta de derivados financieros en Hong Kong y Corea del Sur.
Por lo pronto –y mientras las probables demandas filtradas a The New York Times no hayan sido presentadas– Bank of America, Goldman Sachs y JP Morgan se rehusaron ofrecer declaraciones. Una vocera del Deutsche Bank en New York calificó de infundada la reciente demanda de la TIAA. “No podemos comentar una demanda que no hemos visto”, dijo otro vocero a The New York Times, interrogado sobre la demanda de la FHFA.
Autora Rosa Muñoz Lima
Editor: Pablo Kummetz
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